استراتيجيات الدخل السلبي Passive Income

الدخل السلبي أو الباسيف إنكم أو الدخل الخام Passive Income. هذا هو الحلم، أليس كذلك؟ تجني النقود بينما انت نائم.

بالنسبة للمستثمرين، يشير الدخل السلبي إلى الأموال التي تجنيها من مصادر مثل الأرباح الموزعة والفوائد. هذا هو المال الذي تكسبه أموالك نيابة عنك ويتم إيداعه في الحساب المصرفي لعائلتك سواء خرجت من السرير في الصباح أم لا. الهدف النهائي لمعظم المستثمرين هو توليد الدخل السلبي يكفي حتى يتمكنوا من العيش حياة مريحة عند التقاعد عندما لم يعد بإمكانهم الحصول على راتب.

بالنسبة إلى المسوقين ومختصي المبيعات، يشير الدخل السلبي إلى الأموال التي تجنيها من الإحالات الناجحة، عن طريق الترويج لمنتجات الأشخاص الآخرين غالباً من خلال شبكة تابعة.

عند إنشاء محفظة استثمارية، فإن إحدى الخدع التي يمكنك استخدامها للبقاء في المسار الصحيح والوصول لمرحلة الأثرياء تكون في قياس مدى نجاحك من خلال مقدار الدخل السلبي الذي تجنيه بأموال نقدية قاسية وباردة كل عام. تتبع هذه الفلسفة أمر بسيط والذي تمكنك من رؤية دليل ملموس على تقدمك حيث يتم إرسال الشيكات إليك في البريد أو يتم إيداعها مباشرةً في حسابك المصرفي.

دعونا نرى كيف يمكنك كسب الدخل السلبي من أرباح الاسهم من خلال الاستثمار في الاسهم والفائدة من التداول.

استخدام الاسهم وأرباح الاسهم وصناديق الدخل السلبي

إن امتلاك الاسهم مثل الاسهم والسندات هو أحد أسهل الطرق وأكثرها فعالية لتوليد الدخل السلبي. هذه الاستراتيجية تتطلب الانضباط لحفظ الاستثمار في سوق الاسهم. نوصي باستخدام صندوق المؤشرات في صورة صندوق استثمار مشترك أو صندوق تبادل تجاري (ETF). يتيح لك استخدام صندوق المؤشرات الحصول على التنويع بتكلفة منخفضة للغاية ببساطة الاستثمار في صندوقي استثمار أفضل من الاستثمار في عدد من الاسهم. يمثل صندوق مؤشر ستاندرد آند بورز 500 ، بالإضافة إلى صندوق سندات واسع النطاق مؤلف من سندات حكومية وشركات بالإضافة إلى مؤشر الثقة للاستثمار العقاري (REIT) ، ثلاثة مجالات رائعة للبدء تجلب التنويع على نطاق واسع.

مثال على استخدام الدخل السلبي Passive Income كعصا قياس
 

تخيل أن لديك 10،000.00 دولار من المدخرات التي تريد استثمارها على المدى الطويل. قررت شراء 833 سهم من جنرال إلكتريك بسعر 12.00 دولار للسهم. دعنا نقول أن توزيعات الارباح الحالية للسهم الواحد هي 12 سنتاً في الربع. أي كل 90 يوم، ستحصل على شيك بمبلغ 100 دولار تقريباً. في نهاية السنة، سيكون لديك ما يقرب من 400 دولار نقداً في الحساب.

في العام المقبل، ستوفر 10000 دولار إضافية. يمكنك إضافة 400 دولار نقداً من توزيعات أرباح شركة General Electric ، مما يمنحك 10،400 دولار نقداً جديداً. هذه المرة، تريد التنويع بحيث تشتري 74 سهماً من Johnson & Johnson بسعر يقل قليلاً عن 140 دولاراً للسهم. دعنا نقول أن توزيعات الأرباح السنوية هي 3.60 دولار للسهم.

في نهاية السنة الثانية، أنت الآن تدر دخلاً سلبياً قدره 400 دولار من أرباح شركة جنرال إلكتريك و 266 دولار دخل سلبي من أرباح شركة جونسون آند جونسون الخاصة بك بمبلغ إجمالي قدره 666 دولار. أنت تتجاهل تقلبات سوق الاسهم تماماً، مع التركيز على شيء واحد فقط: ما إذا كان يمكنك الحصول على رقم الدخل السلبي هذا لينمو بوتيرة أسرع من التضخم. أنت تفكر كصاحب عمل طويل الأجل، وليس كمضارب.

استمر في القراءة أو ابدأ التداول باستخدام محاكي الاسهم ولاحظ كيف يمكنك كسب الدخل السلبي في الوقت الفعلي. إضافة إلى ذلك ، ابدأ  بكسب 12 ٪ معدل فائدة سنوي ثابت على رصيد حسابك.

banner

استخدام التداول المحمول (الفائدة) في الدخل السلبي

استخدام التداول المحمول هي لعبة الفوركس الكلاسيكية النقية للحصول على الدخل السلبي. لاحظ من البداية أنه يستخدم أدوات الاستدانة، ويعتمد إلى حد كبير على توقعك لاتجاه عملة معينة بشكل صحيح، لذا فإن التداول بالمتاجرة هو للمستثمرين الأكثر نشاطاً الذين يفهمون الرافعة المالية ولديهم مهارات إدارة المخاطر والمال للتعامل معها. يجب على مستثمري الدخل السلبي مع مرور الوقت و الحصول على الخبرة الكافية مع المتاجرة باستخدام متداول مثبت عبر حساب مُدار أو شبكة تداول اجتماعية. إذا كنت ترغب في القيام بذلك بنفسك، احصل أولاً على أربعة إلى ستة أسابيع مربحة باستخدام حسابات التدريب التجريبي، فيمكنك أن تفكر بأمان أكثر في إجراء عمليات التداول المحمولة الخاصة بك.

في جوهرها، التجارة المحمولة في الدخل السلبي هي فقط:

  • شراء العملة التي تدفع لك عائد سنوي أعلى والحصول على تلك الفائدة المدفوعة يومياً في حسابك.
  • بيع الأقل عائد ودفع الجزء اليومي من الفائدة السنوية.

 

  • الكسب من الدخل السلبي من خلال الفروقات

هذا يعني أنك إما تأخذ مراكز شراء في أزواج لها عملات أساسية ذات عوائد أعلى بكثير من عملات الاقتباس (مثل الدولار الاسترالي مقابل الين الياباني) أو تأخذ مراكز بيع في أزواج ذات عملات أسعار مرتفعة العائد (مثل الجنيه الاسترليني مقابل الدولار الاسترالي).

نظراً لسمعة سوق الفوركس بالتجزئة المبررة كأداة للمضاربين على المدى القصير، فقد تجد أنه من المدهش أن تتمكن من كسب الدخل السلبي الثابت عبر التداول المحمول.

الاختلافات بين التداول المحمول و التداول التقليدي الطويل الاجل والتحفظ على الصكوك (الأوراق المالية)
 

إليك كيفية اختلاف التداول المحمول عن أدوات الدخل طويلة الأجل المعتادة.

1. يعتبر التداول المحمول نوعاً كلاسيكياً من تجارة الفوركس، وبالتالي فهي تنطوي على مخاطر أعلى وتتطلب وقتاً أطول من الاستثمار في الشراء والانتظار.

2. مخاطرة ومكافأة أكبر عن طريق الرافعة المالية. استخدام الرافعة المالية يزيد من المكاسب والخسائر.

  • المكافأة: تضخم سعر الفائدة وتزايدها فيما يتعلق بالتداول المحمول، إذا كنت تتداول على زوج لديه عملة أساسية ذات عائد أعلى (العملة الموجودة على اليسار)، فإن الرافعة المالية تضخّم الفائدة الفعلية المكتسبة.

على سبيل المثال، إذا كنت تستخدم رافعة مالية تبلغ قيمتها 500:1 مع إيداع هامش 200 دولار للتحكم في مبلغ 100.000 دولار استرالي من خلال اقتراض 100.000 دولار من الين الياباني، فإن هذا الدخل السنوي يعتمد على كامل مبلغ 100.000 دولار استرالي خاضع للرقابة، وليس إيداع هامش 200 دولار. وبالتالي فإن الدخل السنوي هنا هو 4.65 في المئة من 100،000 دولار أو 4650 $ (تدفع على أساس تناسبي يومي). باستخدام 200 دولار امريكي فقط المخصصة لهذا الموقف، وهذا هو عائد 2325 في المئة قبل النظر في التغييرات في سعر الدولار الاسترالي مقابل الين الياباني.

كما هو الحال دائماً، إذا ارتفع الزوج في القيمة، فإن الرافعة المالية تضخّم هذه المكاسب أيضاً. على سبيل المثال، عند استخدام 100:1 الرافعة المالية هذا يعني لكل تحرك بنسبة 1 في المائة ، يكون الربح 100 في المائة على إيداع الهامش الخاص بك. عند استخدام 500:1 الرافعة المالية لكل حركة 0.2 في المائة ، يكون الربح 100 في المائة على إيداع الهامش الخاص بك، والذي سيكون 200 دولار أخرى كما في المثال السابق.

  • المخاطرة: الخسارة المكبرة كما هو مذكور سابقًا، طالما أنك تقوم بالشراء على أزواج ذات عملات أساسية وذات عائد أعلى مقارنة بعملاتهم المقابلة، فإن دخل الفائدة المتضخم يمكن أن يساعد فقط.

ومع ذلك، إذا كنت تتداول على زوج مثل الدولار الاسترالي مقاب الين الياباني، فستدفع هذه الفائدة عن كل يوم تشغل فيه مركز البيع.

لا تختلف المخاطرة الحقيقية للخسارة من الرافعة المالية مع التداول المحمول عن المخاطرة بأي نوع آخر من تداول الفوركس - حيث يتحرك السعر ضدك. باستخدام المثال السابق، كل تحرك بنسبة 0.2 في المئة ضدك هي 100 في المئة أخرى من إيداع الهامش الخاص بك. هذا هو السبب في أننا نوصي بأن يكون لديك نقود في حسابك تساوي 20-30 ضعفاً على الأقل من إيداع الهامش المعتاد الخاص بك كإرشادات عامة. لذا، كما في المثال السابق، قد تحصل على 2325 في المائة من إيداع 200 دولار، تحتاج إلى الاحتفاظ بما يكفي من المال في متناول اليد (إما في حساب الفوركس الخاص بك أو في مكان آخر حيث يمكن الوصول إليه بسرعة) لاستيعاب أي نسبة مئوية تتحرك ضدك. سيؤدي ذلك إلى خفض عائد الدخل الإجمالي من حسابك، ولكن عند 2325 بالمائة عوائد على الهامش المرتبط، يمكن أن يكون العائد الصافي وسماً. يمكنك الاحتفاظ بنقود أقل في حسابك وأكثر في حساب عائد أعلى في أي مكان آخر طالما يمكنك تحويل الأموال إلى حساب فوركس الخاص بك في غضون مهلة قصيرة. بالإضافة إلى التحويلات البنكية، يقبل معظم وسطاء الفوركس الإيداعات عبر بطاقات الائتمان، مما يسمح بإجراء الإيداعات السريعة.

فيما يلي طريقة أخرى للتعامل مع مخاطر الخسارة المتضخمة الناتجة عن الرافعة المالية: علامات الشراء والانتظار.

باستخدام إدارة المخاطر في إدراة رأس المال، يمكنك الدخول والخروج من المراكز حسب الحاجة. لذا، بدلاً من الاستمرار في الشراء والتعرض على خسائر كبيرة، ما عليك سوى الاستمرار في الدخول والخروج على أزواج العملات العالية الفائدة المختارة وبمرور الوقت، وركوب اتجاه متعدد السنوات لفترات مختلفة، والخروج ثم إعادة الدخول وفق التحليل الفني والمخاطرة برأس المال.

لتكون ناجحاً مع هذا النوع من الدخل السلبي، تذكر:

  • عملية التداول المحمول لا تعمل إلا في أوقات التفاؤل أو الرغبة في المخاطرة.
  • عادة ما تحتفظ العملات ذات العوائد المرتفعة بقيمتها أو ترتفع فقط في أوقات التفاؤل، وبالتالي فإن التداولات المحمولة عادة ما لا تنجح في الأسواق ذات الأصول الخطرة. أنت تخاطر بخسارة المزيد من الأسواق المتراجعة أكثر مما تجني من الفائدة.
  • يتطلب التداول المحمول استخدام تحليل فني أكثر دقة مع تطبيق قواعد إدارة المخاطر.

نظراً لأن الرافعة المالية تزيد من المخاطر مقارنة بالاستثمارات التقليدية السلبية غير المدعومة بالديون مثل السندات أو الاسهم الموزعة، فإننا نوظف المجموعة الكاملة من إدارة المخاطر والمال مثل:


مفتاح التداول المحمول
 

من الناحية المثالية، يجب أن يكون التداول على عملة ذات سعر فائدة مرتفع مقابل عملة ذات معدل ثابت أو لها طور هبوط. إذا كانت هناك أي فرصة كبيرة لحدوث العكس ضمن فترة الدخول، فلا تأخذ الصفقة, يمكن أن تتسب بخسارة رأس المال الخاص بك - تذكر أن الرافعة المالية تضخّم الخسائر بالإضافة إلى الدخل. في مثال الدولار الاسترالي مقابل الين الياباني السابق، على افتراض أنك حصلت على المركز لمدة عام وحصلت على 4.65 في المائة، فإن مجرد انخفاض الزوج بنسبة 4.65 في المئة من شأنه أن يمحو مكاسبك لهذا العام. ليس من غير المألوف أن نرى الأزواج تتحرك كثيراً في غضون أيام. يمكنك الخروج من هذه التحركات إذا كنت واثقًا من الاتجاه الطويل الأجل ولديك الأموال لتجنب انخفاض الهامش.

باختصار:

  • يجب أن يشير التحليل الفني الخاص بك إلى اتجاه صعودي قوي خلال فترة الدخول. يجب على الباحثين عن تعليق طويل الأجل (متعدد الشهور أو متعدد السنوات) أن يبحثوا عن أزواج ذات اتجاهات صاعدة متعددة السنوات على مخططات الرسم البياني على الإطار الزمني الشهري.
  • يجب أن يشير تحليلك الاساسي عبر الأخبار الصادرة في التقويم الاقتصادي فوركس فاكتوري، أو المحللين الذين تتابعهم، إلى أن العملة التي تفكر في أن تكون طويلة الأجل ولديها أسعار فائدة ثابتة أو مرتفعة بالنسبة إلى أي عملة ستنخفض إليها.

كحد أدنى، يجب أن تتداول على العملات ذات العوائد المرتفعة مقابل العملات ذات العوائد المنخفضة، والتي تتسم بالفرق في أسعار الفائدة.

من المهم فهم كيفية الحصول على الدخل السلبي Passive Income، ولكن إذا كنت بحاجة إلى مساعدة ، توفر لك منصة ميتاتريدر 5 من بروكر AM Broker إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من الصكوك والاوراق المالية ذات الدخل.


ما التالي:

1. ما هو العائد على الاستثمار ROI 2020

2. تعرف على أسواق المشتقات المالية 2020

3. تعرف على سوق العملات الأجنبية و رموز العملات

إخلاء المسئولية: تم إعداد هذا التقرير من قبل AM Broker Global Research and Analysis، و يعكس الرأي الحالي لقسم التداول المؤسسي. يعتمد على المصادر و البيانات التي يعتقد أنها دقيقة و موثوقة. لا تقدم AM Broker أي تمثيل فيما يتعلق بضرورة الاستثمار في المنتجات الواردة هنا. الآراء والبيانات الاستشرافية التي يتم التعبير عنها عرضة للتغيير دون إشعار. هذه المعلومات لا تشكل نصيحة استثمارية و ليس المقصود منها أن تكون بمثابة تأييد لأي استثمار محدد. كما هو الحال مع أي استثمار، لا يمثل الأداء السابق ضمانًا للأداء المستقبلي. يجب الحصول على إذن صريح من AM Broker لتكرار أو نسخ أو توزيع أو اقتباس من هذا المستند أو أي جزء منه.

تم النشر بواسطة AM Broker ، فبراير 2020 © AM Broker

الاقسام:  Investing