Cara Investasi Saham Agar Berhasil Sejak Awal

Investasi saham adalah cara terbaik untuk menumbuhkan kekayaan. Namun bagaimana anda sebenarnya dapat memulainya? Ikuti langkah-langkah di bawah ini untuk mempelajari cara investasi saham untuk pemula dan metode investasi saham terbaik yang dapat menghasilkan uang.

Ringkasan:

  • Apa itu investasi saham?
  • Cara investasi saham online
  • Belajar investasi saham untuk pemula
  • Metode investasi saham online - STUDI KASUS
     

Apa Itu Investasi Saham?

Saham adalah investasi. Ketika anda membeli saham perusahaan, itu berarti bahwa anda telah membeli sebagian kecil perusahaan tersebut, yang disebut saham.

Investor membeli saham pada perusahaan yang menurutnya nilainya akan naik. Jika itu terjadi, nilai saham perusahaan juga meningkat. Saham kemudian dapat dijual untuk mendapatkan keuntungan.

Saham adalah sekuritas yang mewakili kepemilikan saham dalam suatu perusahaan. Bagi perusahaan, menerbitkan saham adalah cara untuk mengumpulkan uang untuk tumbuh dan berinvestasi dalam bisnis mereka. Bagi investor, saham adalah cara untuk menumbuhkan uang mereka dan seiring waktu melampaui inflasi.

Ketika anda memiliki saham di perusahaan, anda disebut pemegang saham karena anda berbagi dalam hal keuntungan.

Perusahaan publik menjual saham mereka melalui bursa saham, seperti Nasdaq atau New York Stock Exchange. (Ini adalah lanjutan tentang dasar-dasar pasar saham). Investor kemudian dapat membeli dan menjual saham-saham ini di antara mereka sendiri atau melalui pialang saham. Bursa saham mencocokkan penawaran dan permintaan saham dari masing-masing perusahaan, yang secara langsung mempengaruhi harga saham.

Harga saham berfluktuasi sepanjang harinya, namun investor yang memiliki saham berharap bahwa seiring berjalannya waktu, nilai saham tersebut akan naik. Namun, tidak semua perusahaan atau saham bekerja dengan baik: Perusahaan dapat kehilangan nilainya atau gulung tikar sepenuhnya. Ketika hal itu terjadi, investor saham dapat kehilangan seluruh atau sebagian dari investasinya. Itulah sebabnya penting bagi investor untuk mendiversifikasikan uang mereka, membeli saham di banyak perusahaan yang berbeda dibandingkan hanya fokus pada satu perusahaan.

>> Siap belajar lebih banyak? Instal simulator pasar saham untuk seluler, dekstop, atau browser dan mulai belajar cara investasi saham online dengan dana virtual.

Banner

Bagaimana Cara Investasi Saham Online?

Langkah 1 – Tentukan cara investasi saham online

Ada beberapa pendekatan untuk mulai berinvestasi dalam saham. Pilih opsi di bawah ini yang paling mewakili bagaimana anda akan berinvestasi dan memilih saham sebagai tempat anda berinvestasi.

  • “Saya tipe yang melakukannya sendiri dan tertarik untuk memilih saham dan dana saham untuk diri saya sendiri”. Teruslah membaca; artikel ini akan menjelaskan hal-hal yang perlu diketahui oleh investor. Atau, jika anda sudah tahu permainan investasi saham dan hanya perlu pialang, lihat kumpulan akun broker terbaik kami.
  • “Saya tahu bahwa saham bisa menjadi investasi yang hebat, tetapi saya ingin seseorang mengelola prosesnya untuk saya”. Anda mungkin menjadi kandidat yang kuat bagi money management, sebuah layanan yang menyatukan para manajer dan investor, memungkinkan para investor memperoleh penghasilan di pasar saham tanpa berdagang sendiri dan para manajer menerima pendapatan tambahan melalui pengelolaan dana investor secara efisien. Hampir semua perdagangan yang dilakukan oleh manajer tercermin secara proporsional di akun investor. Lihat pilihan teratas kami pada layanan pengelolaan dana.
     

Setelah anda memikirkan preferensi dalam pikiran, anda siap berbelanja untuk akun, yang akan kami bahas selanjutnya.

Langkah 2 – Buka akun investasi saham

Secara umum, untuk berinvestasi di saham, anda memerlukan akun investasi. Untuk tipe yang melakukannya sendiri, ini biasanya berarti akun broker. Bagi mereka yang ingin sedikit bantuan, membuka akun pengelolaan dana atau akun sosial adalah pilihan yang masuk akal. Kami membagi kedua proses di bawah ini.

Poin penting: Kedua jenis ini memungkinkan anda untuk membuka akun dengan sedikit uang, mulai dari $1,000 atau setara dalam mata uang lokal.

PILIHAN SENDIRI: MEMBUKA AKUN PIALANG INDIVIDU

Akun pialang online kemungkinan menawarkan jalur tercepat dan paling murah untuk membeli saham, dana, dan berbagai investasi lainnya. Dengan broker, anda dapat membuka akun individual yang menawarkan akses ke bursa saham terbesar di dunia dan kelas aset yang berbeda, dari saham individu hingga indeks saham dan exchange traded funds, tetapi juga komoditas, mata uang, dan cryptocurrencies.

PILIHAN PASIF: MEMBUKA AKUN YANG DIKELOLA/SOSIAL

Akun yang dikelola atau sosial menawarkan manfaat dari investasi saham tetapi tidak mengharuskan pemiliknya untuk melakukan kerja keras yang diperlukan dalam memilih investasi individu. Layanan pengelolaan uang menyediakan manajemen investasi lengkap yang menawarkan fitur unik seperti:

  • Manajer perlu menginvestasikan uangnya sendiri ke akun PAMM/Sosial
  • Manajer tidak dapat mengakses dana investor.
  • Biaya kinerja yang telah ditentukan sebelumnya yang diperoleh oleh manajer akun akan secara otomatis ditarik dari akun investor. Keuntungan atau kerugian dibagi di antara investor/pengikut secara proporsional.
     

Hal ini mungkin terdengar mahal, tetapi biaya manajemen di sini umumnya sangat rendah.

Langkah 3 – Ketahui perbedaan antara saham dan reksadana saham

Melakukan semuanya sendiri? Jangan khawatir. Investasi saham tidak harus rumit. Bagi kebanyakan orang, investasi pasar saham berarti memilih di antara dua jenis investasi berikut ini:

  • Reksadana saham atau exchange traded funds. Reksadana ini memungkinkan anda untuk membeli sebagian kecil dari banyak saham yang berbeda dalam satu transaksi. Dana indeks dan ETF adalah sejenis reksa dana yang melacak indeks, misalnya, dana S&P 500 mereplikasi indeks tersebut dengan membeli saham perusahana di dalamnya. Ketika anda berinvestasi dala suatu dana, anda juga memiliki bagian kecil dari masing-masing perusahaan tersebut. Jika anda ingin reksa dana dan memiliki anggaran kecil, exchange traded funds merupakan instrumen terbaik anda. Investasi reksadana memiliki minimum $1,000 atau lebih, tetapi ETF diperdagangkan seperti saham, yang berarti bahwa anda membelinya dengan harga saham – dalam beberapa kasus, kurang dari $100.
  • Saham Individu. Jika anda menginginkan perusahaan tertentu, anda dapat membeli satu saham atau beberapa saham sebagai cara untuk melibatkan diri ke perdagangan saham. Membuat sebuah portofolio yang terdiversifikasi dari banyak saham individu adalah memungkinkan, namun dibutuhkan investasi yang signifikan. Jumlah uang yang anda butuhkan untuk mmebeli satu saham tergantung pada seberapa mahal saham tersebut. (Harga saham dapat berkisar dari hanya beberapa dolar hingga beberapa ribu dolar).
     

Kelebihan reksadana saham adalah bahwa mereka secara inheren didiversifikasi, sehingga mengurangi risiko anda. Tapi mereka tidak mungkin naik secara cepat seperti beberapa saham individu. Keuntungan saham individu adalah merupakan pilihan yang bijak dapat memberikan keuntungan yang tinggi, tetapi kemungkinan bahwa setiap saham individual akan membuat anda kaya sangat tipis.

Bagi sebagian besar investor – terutama mereka yang menginvestasikan tabungan pensiun mereka – portofolio yang sebagian besar terdiri atas reksadana adalah pilihan yang jelas.

Langkah 4 – Memulai investasi saham online

Investasi saham dipenuhi dengan strategi dan pendekatan yang rumit, namun beberapa investor paling sukses telah melakukan lebih dari sekedar tetap pada dasar-dasarnya. Itu umumnya berarti bahwa menggunakan dana untuk sebagian besar portofolio anda – Warren Buffet yang terkenal mengatakan bahwa dana indeks S&P 500 yang murah adalah investasi terbaik yang dapat dilakukan kebanyakan orang Amerika – dan memilih saham individu hanya jika anda percaya pada potensi pertumbuhan perusahaan jangka panjang.

Jika saham individu menarik bagi anda, belajar untuk meneliti saham perlu dilakukan oleh anda.

Berikut ini merupakan ringkasan singkat dari apa yang harus dicari dalam investasi saham dengan mengingat pada dua poin yang dibahas di atas. Gunakan penyaringan saham untuk menemukan saham yang sesuai dengan kriteria berikut:

  • Yield dividen di atas 5%, namun rasio pembayaran di bawah 100%.
  • Volume rata-rata lebih dari 300,000 saham.
  • Harga lebih dari $2; tidak ada saham sen.
  • Tanggal IPO telah lebih dari setahun yang lalu; preferensi diberikan kepada saham yang telah diperdagangkan secara publik selama 10 tahun atau lebih.
  • P/E lebih besar dari nol (menunjukkan bahwa perusahaan menguntungkan). Pertimbangkan untuk mencari saham dengan P/E yang rendah, misalnya, lebih besar dari nol namun kurang dari lima. Juga, pertimbangkan untuk melihat saham di mana Forward P/E lebih rendah dari P/E saat ini. Ini menunjukkan bahwa penghasilan diperkirakan meningkat, dan jika benar, saham tersebut akan menjadi pembelian yang terbaik pada harga saat ini.
  • Marjin Operasi lebih dari 10%.
     

Menyaring saham berdasarkan filter di atas akan menghasilkan daftar kandidat perdagangan yang memungkinkan. Semua tidak layak investasi sekalipun.

Lihat grafik dari saham yang dihasilkan dari penyaringan di atas. Kriteria berikutnya untuk berinvestasi dalam suatu saham adalah:

  • Hanya membeli saham di area support utama jangka panjang. Kita ingin membeli saham dengan harga yang relatif murah (dibandingkan dengan nilai historis), bukan harga mahal. Perdagangan untuk investasi tidak memerlukan stop loss, tetapi anda harus mempertimbangkan harga di mana anda akan menjualnya jika kondisi pada saham tersebut tidak membaik. Investasi tidak berarti bahwa anda akan memegangnya selamanya jika tidak melakukan apa yang anda harapkan. Miliki toleransi yang rendah untuk saham yang terus turun.
     

Juga, miliki rencana keluar tentang bagaimana anda akan keluar dari perdagangan yang menguntungkan. Tentukan bagaimana dan mengapa anda akan keluar. Karena kita menggunakan support untuk masuk ke perdagangan, anda dapat mempertimbangkan untuk keluar tepat di bawah level resistance jangka panjang. Setelah anda keluar dari perdagangan anda, jangan khawatir tentang apa yang saham lakukan setelahnya. Ambil uangnya dan investasikan pada saham lain, ulangi proses yang sama, seperti dibahas di atas.

Ini membawa kita ke satu pedoman investasi saham akhir:

  • Jika membeli di support, dan berencana untuk keluar tepat di bawah resistance, potensi naik harus melebihi risiko penurunan (menjadi $0) setidaknya 2:1. Ini berarti bahwa jika anda membeli seharga $5, anda harus dapat keluar dari saham di harga $15 atau lebih tinggi. Dalam kasus terburuk, anda kehilangan $5 per saham (tetapi karena kami tidak menahan kerugian selamanya, ini sangat tidak mungkin), tetapi berdasarkan grafik historis, cukup layak untuk menghasilkan $10/saham atau lebih. Ini dikenal sebagai rasio risk/reward.
     

>> Siap belajar lebih banyak? Buka akun demo dan mulai investasi saham dengan dana virtual.

Banner

Belajar Investasi Saham Untuk Pemula

Saham memiliki lebih banyak risiko dibandingkan beberapa investasi lain, tetapi juga memiliki potensi untuk mendapatkan keuntungan yang lebih tinggi. Investor saham mendapatkan uang dalam tiga cara utama:

  1. Jika harga suatu saham naik selama waktu mereka memilikinya, dan mereka menjualnya lebih dari yang mereka bayarkan.
  2. Melalui dividen. Dividen adalah pembayaran rutin kepada pemegang saham. Tidak semua saham membayar dividen, tetapi mereka yang memilikinya biasanya akan memberinya setiap triwulan.
  3. Jika harga mata uang dasar naik selama waktu mereka memilikinya, dan mereka mengkonversi dana kembali setelah menjualnya.
     

Selama beberapa abad terakhir, pasar saham telah mencatatkan rata-rata keuntungan sebesar 10%. Kata “rata-rata” penting di sini: Bukan hanya rata-rata keuntungan pasar secara keseluruhan – dibandingkan saham individu tertentu – tetapi pada tahun tertentu, keuntungan pasar bisa lebih rendah atau lebih tinggi dari 10%.

Anda dapat membeli setiap saham melalui broker online. Proses pembukaan rekeningnya mirip dengan membuka rekening bank. Komisi yang ditetapkan oleh broker online pada perdagangan saham bervariasi, jadi penting untuk memilihnya. Dengan AM Broker, komisinya adalah serendah $1 per transaksi.

Saat ini, banyak rekomendasi yang meliputi investasi di pasar saham berfokus pada pemilihan saham asing atau lokal tanpa memperhatikan aspek kritis – kualitas mata uang yang mendasarinya.

Itu memberi beberapa diversifikasi tetapi masih gagal untuk mempertimbangkan apakah anda melakukan diversifikasi ke dalam mata uang yang lebih baik daripada yang sudah anda dapatkan. Tujuan diversifikasi ke mata uang yang lain adalah untuk masuk ke permainan pasar saham dengan peluang terbaik untuk apresiasi jangka panjang.

Investasi yang baik dalam mata uang yang buruk dapat menjadi sebuah investasi yang buruk, dan sebaliknya.

Sebagai contoh, perhatikan kasus investor pasar saham Indonesia. Sekalipun portofolio anda memiliki kinerja yang baik dalam mata uang Rupiah, selama beberapa tahun terakhir, gambarannya terhadap mata uang dan komoditas utama lainnya kurang menarik, seperti komoditas berdenominasi USD atau mata uang USD. Karena kita semua menggunakan produk impor, ini berarti bahwa daya beli dan kekayaan anda berkurang jika saham anda dalam mata uang seperti IDR menurun. Sebagai contoh, siapa pun yang sahamnya terlalu terkonsentrasi dalam IDR telah membayar penalti berkali-kali, terlepas apakah mereka menyadarinya atau tidak.

Untuk melindungi diri anda sendiri, saham anda perlu sebanyak mungkin ditempatkan pada mata uang yang cenderung memiliki nilai riil atau terapsiasi dalam jangka panjang dan mendongkrak portofolio anda bersama hal tersebut. Karena investasi pasar saham yang baik dalam mata uang yang salah dapat menjadi investasi pasar saham yang buruk dan sebaliknya.

Versi pendek berinvestasi di pasar saham untuk pemula: Pertama-tama anda mengidentifikasi mata uang ingin anda gunakan dalam portofolio anda, kemudian anda mengalokasikan persentase masing-masing portofolio, sehingga akhirnya, anda memilih masing-masing saham (saham atau indeks saham) yang menyediakan persentase eksposur tertentu. Itu ide dasarnya. Jelas, anda harus mempertimbangkan kualitas dari saham yang anda beli atau indeks dibandingkan dengan mata uang.

Berikut adalah versi lengkap dari langkah-langkah yang dilakukan untuk mulai memainkan pasar saham dengan cara yang benar dan mendapatkan keuntungan ganda.

Langkah 1 – Identifikasi mata uang yang tepat

  • Pelajari grafik mingguan atau bulanan pasar mata uang atau indeks representatif mata uang untuk periode investasi yang diproyeksikan. Jika anda berencana untuk membeli dan menyimpan saham selama berbulan-bulan hingga bertahun-tahun, anda perlu melihat tren selama beberapa tahun sebelumnya. Sebagai dukungan, baca juga apa itu forex dan bagaimana cara kerjanya.
  • Identifikasi mata uang dengan tren paling sehat selama periode tersebut. Untuk dukungan, baca cara berinvestasi di forex dan mendapatkan penghasilan.
  • Pastikan jika fundamental ekonomi nasional yang mendasarinya mendukung tren tersebut dengan pertumbuhan yang relatif baik, atau setidaknya rasio utang terhadap produk domestik bruto (PDB) secara konsisten rendah. Untuk dukungan, baca juga cara menggunakan kalender forexfactory.com dan cara membaca berita.
     

Langkah 2 – Alokasikan persentase dari portofolio anda untuk setiap mata uang

Alokasikan persentase portofolio anda untuk instrumen penghasil pendapatan yang didenominasikan dalam atau terkait dengan mata uang yang lebih memungkinkan untuk mengalami apresiasi dalam jangka panjang.

Langkah 3 – Pilih saham individu yang menyediakan persentase eksposur tertentu

Kemudian cara aset spesifik yang anda inginkan yang berdenominasi atau memiliki eksposur pada mata uang tersebut sehingga anda memiliki porsi portofolio tertentu dalam mata uang yang tepat dan aset dalam mata uang itu. Metode penelitiannya sama dengan pembelian saham dan obligasi, forex dan komoditas, dan sebagainya. Satu-satunya perbedaan adalah bahwa selain kriteria penyaringan normal anda, anda menyaring berdasarkan negara atau mata uang, baik saham tradisional yang terdaftar di bursa saham atau indeks dan saham CFD (JIKA anda lebih suka trading CFD, alternatif yang lebih fleksibel daripada transaksi saham tradisional, tetapi juga berisiko) yang memenuhi kriteria investasi anda.

Metode Investasi Saham Online – STUDI KASUS

Bayangkan tiga tahun yang lalu seorang investor Indonesia (No. 1) memutuskan untuk mencari diversifikasi mata uang untuk portofolionya di luar Pasar Saham Indonesia, mengkonversi Rp100,000,000 menjadi USD, dan menginvestasikan jumlahnya pada sekeranjang saham AS yang terdiri dari indeks DOW JONES, indeks yang melacak saham Amerika yang terdaftar di Pasar Saham AS. Temannya, sesama investor Indonesia No. 2, mengambil jumlah yang sama dan menginvestasikannya pada sekeranjang saham Indonesia yang terdaftar di Pasar Saham Indonesia yang terdiri dari Indeks IHSG.

Catatan: Berikut ini mengasumsikan bahwa dividen harga saham dari Amerika Serikat dan Indonesia bergerak ke arah yang sama dengan indeks saham nasional utama hanya sebagai perbandingan, dan tidak memperhitungkan keuntungan akun dari dividen, komisi, atau biaya lainnya.

Tentunya, kita memiliki tren turun yang kuat dan dan secara keseluruhan sangat stabil pada kasus IDR/USD. Berikut rinciannya:

  • IDR/USD, Juni 2011: 0.000012
  • IDR/USD, Juni 2019: 0.000700
    Persentase perubahan: -58%
     

Selama 8 tahun terakhir, investor No.1 naik hampir 60% dari investor No.2 hanya karena adanya apresiasi mata uang.

Tentu saja, apresiasi mata uang dengan sendirinya belum tentu cukup. Jika anda tidak memiliki investasi yang tepat dalam mata uang tertentu, anda masih bisa rugi.

Lagi pula, hanya dengan melihat kinerja relatif dari mata uang, aset berdenominasi USD terlihat seperti investasi terbaik.

Sebagai contoh:

8 tahun yang lalu investor No.1 mengkonversi Rp100,000,000 menjadi USD, kemudian menginvestasikannya dalam indeks komposit S&P/DJIA atau sekeranjang saham serupa yang terdaftar di NYSE.

  • Rp100,000,000 menjadi USD pada pertengahan 2011 menjadi: $12,000
  • $12,000 yang diinvestasikan pada saham tumbuh menjadi sekitar ($12,000*115% apresiasi DJI30): $26,000
  • $26,000 setelah 8 tahun dikomversi menjadi IDR ($26,000: Rp0.00070/kurs USD): Rp360,000,000.
     

8 tahun yang lalu investor No.2 menginvestasikan Rp100,000,000 ke dalam indeks komposit IHSG atau sekeranjang saham serupa yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia.

  • Rp100,000,000 yang diinvestasikan dalam komposit IDX pada pertengahan 2011 menjadi sekitar: Rp165,000,000
  • Perbedaan hampir Rp200,000,000
     

Singkatnya, sampel investor No.1 kita yang menggunakan mata uang AS untuk membeli saham diuntungkan dari tren mata uang dan pasar saham dengan kenaikan Rp260,000,000 dibandingkan kenaikan Rp65,000,000 untuk No.2, yang bertahan dengan mata uang IDR dan saham lokal.

Singkatnya, cara investasi saham

Trik untuk sukses dalam investasi dalam adalah dengan menemukan negara-negara yang memiliki mata uang yang naik dan dan bursa saham yang juga naik. Anda perlu menggunakan grafik bulanan dan mingguan yang meliputi bertahun-tahun terakhir, melihat pada pasangan forex dan indeks pasar saham global utama.

Berada di investasi yang tepat tetapi dalam mata uang yang salah seperti berenang melawan arus yang kuat. Tidak peduli seberapa banyak anda berpikir anda akan terus maju, arus ini akan terus menarik anda kembali, menghambat kemajuan anda atau membuat anda mundur meskipun terdapat sebuah pilihan investasi saham yang sukses.

Sebaliknya, berada dalam investasi saham yang tepat dan mata uang yang tepat adalah seperti berenang dengan arus; anda melaju jauh lebih cepat jika investasi anda berenang dengan baik, dan bahkan jika mereka tidak melakukannya, mereka masih bisa terbawa nilainya bersama dengan arus mata uang yang naik.

Dengan kata lain, bahkan jika investasi saham anda bukan yang terbaik, jika mereka dikaitkan atau didenominasikan dalam mata uang yang tepat (pelajari apa itu trading forex dan bagaimana menghasilkan uang dengannya), kekayaan bersih anda akan terus bergerak di arah yang benar.

Beli saham pembayar dividen yang tinggi dengan harga murah. Saham tidak bisa naik lebih tinggi selamanya, dan saham yang lemah biasanya tidak tetap rendah selamanya (kecuali ada sesuatu yang salah). Gunakan kriteria yang dibahas di atas untuk mencari saham tempat berinvestasi.

Sayangnya, tidak ada sebuah jaminan. Sebuah saham mungkin terlihat bagus berdasarkan faktor-faktor yang dibahas di atas, tetapi harganya terus turun. Artikel di atas membahas kecenderungan, yang berlaku untuk banyak saham, tetapi setiap saham individu dapat menentang kecenderungan tersebut. Daftar di atas memberikan ringkasan mengapa berinvestasi dalam saham dan layar dasar untuk menemukan beberapa saham yang mungkin dihargai sesuai nilainya. Artikel ini memberikan titik awal untuk investasi saham anda.

Memahami cara investasi saham online adalah penting, tetapi jika anda memerlukan bantuan, MetaTrader 5 AM Broker menawarkan berbagai alat analisis dan indikator untuk memulai. Sebagai alternatif, gunakan Expert Advisor Generator dan buat strategi investasi saham secara otomatis tanpa perlu menulis kode.

Banner

 

Kategori :  Investing