Cara Berinvestasi Dalam Dividen Saham

Gagasan mengumpulkan cek untuk sisa hidup anda dan menghasilkan pendapatan pasif bisa sangat menarik. Jika ini terdengar seperti jenis strategi investasi yang menarik bagi anda, anda mungkin ingin mempelajari lebih lanjut tentang investasi dividen dan saham dividen dengan yield tinggi. Panduan tentang dividen ini dirancang untuk membantu menjawab semua pertanyaan anda dan memandu anda untuk melalui dasarnya selangkah demi selangkah, dari cara memilih saham dividen hingga mendaftar dalam program reinvestasi dividen.

Ringkasan:

  • Apa Itu Dividen?
  • Apa Itu Yield Dividen?
  • Cara Membeli Saham Dividen
  • Saham Dividen Tertinggi 2019
     

1.Apa Itu Dividen?

Pengertian dividen adalah pembayaran yang diberikan oleh perusahaan kepada pemilik saham perusahaan. Kebijakan dividen adalah cara bagi perusahaan untuk kembali mendistribusikan pendapatan kepada investor, dan salah satu cara bagi investor untuk mendapatkan keuntungan dari berinvestasi dalam suatu saham.

Dalam kebijakan dividennya. perusahaan biasanya membayarkan dividen setiap triwulan, meskipun beberapa membayar bulanan atau setengah tahunan. Pembagian dividen saham dibayarkan per saham – jika anda memiliki 30 saham di perusahaan, dan perusahaan tersebut membayar $2 dividen tahunan, anda akan menerima $60 per tahun.

Tetapi tidak semua saham membayarkan dividen – jika anda tertarik untuk berinvestasi dalam dividen, anda harus memilih saham dividen secara spesifik. Inilah alasannya:

  • Kebijakan dividen saham cenderung lebih tidak stabil dibandingkan pertumbuhan saham, sehingga dividen juga dapat membantu mendiversifikasi keseluruhan portofolio anda dan mengurangi risiko.
  • Investasi dividen didasarkan pada pembuatan koleksi yang disebut saham blue chip “aman” dengan hasil dividen besar dan teratur yang menghasilkan uang sepanjang tahunnya.
  • Investor dividen senang melihat setoran tunai secara rutin muncul di rekening broker atau rekening bank anda.
     

>> Perlu akun broker? Buka satu hari ini dan mulai berinvestasi dalam saham dividen dengan hasil tinggi dan komisi terendah, $1 per 100 saham.

Banner

2.Arti Dividen Yield??

Situs web keuangan atau platform broker online akan melaporkan hasil dividen perusahaan, yang merupakan ukuran dividen tahunan perusahaan dibagi dengan harga saham pada tanggal tertentu.

Hasil dividen bahkan setara dengan lapangan permainan dan memungkinkan perbandingan yang lebih akurat dari saham dividen: Saham $10 yang membayar $0.10 setiap triwulan ($0.40 per saham per tahun) memiliki imbal hasil yang sama dengan saham $100 yang membayar $1 setiap triwulan ($4 per tahun). Hasilnya adalah 4% dalam kedua kasus tersebut.

Hasil dan harga saham terkait terbalik: Ketika satu naik, yang lain turun. Jadi, ada dua cara agar hasil yield dividen saham naik:

  • Perusahaan dapat meningkatkan pembagian dividen sahamnya. Saham $100 dengan dividen $4 mungkin mengalami peningkatan 10% pada dividennya, meningkatkan pembayaran tahunan menjadi $4.40 per saham. Jika harga saham tidak berubah, hasilnya menjadi 4.4%.
  • Harga saham bisa turun sementara dividen tetap tidak berubah. Saham $100 dengan dividen $4 mungkin turun menjadi $90 per saham. Dengan dividen $4 yang sama, imbal hasilnya akan menjadi lebih dari 4.4%.
     

Untuk sebagian besar saham, yield apa pun yang di atas 4% harus dianalisis dengan hati-hati, karena itu bisa menunjukkan pembayaran dividen tidak berkelanjutan.

Namun, ada beberapa pengecualian terhadap aturan 4% ini – khususnya, sektor saham yang diciptakan untuk membayar dividen, termasuk reksa dana investasi real estate. Tidak jarang bagi REIT untuk memberikan imbal hasil yang aman berkisar 5% hingga 6% dan masih memiliki potensi pertumbuhan.

Salah satu cara tercepat untuk mengukur keamanan dividen adalah dengan memeriksa rasio pembayarannya atau bagian dari pendapatan bersihnya yang digunakan untuk pembayaran dividen. Jika sebuah perusahaan membayarkan 100% atau lebih dari pendapatannya, dividen tersebut bermasalah. Selama masa-masa yang lebih sulit, pendapatannya mungkin turun terlalu rendah untuk menutupi dividen. Secara umum, investor mencari rasio pembayaran dividen yaitu 80% atau di bawahnya. Seperti hasil dividen saham, rasio pembayaran dividen perusahaan akan terdaftar di situs web keuangan atau broker online.

Lanjutkan membaca atau mulai berinvestasi pada saham dividen yield tinggi dengan bunga tambahan 12% pada saldo akun (syarat berlaku).

Banner

3.Cara Membeli Saham Dividen

Mencari investasi yang menawarkan penghasilan rutin? Saham dividen bisa menjadi pilihan yang bagus.

Kami akan membahas dua cara untuk berinvestasi dalam saham dividen di sini: Melalui exchange traded funds yang memiliki saham ini, dan dengan membeli masing-masing saham dividen. Mari kita mulai dengan ETF dividen, karena ini adalah entry termudah.

Berinvestasi dalam saham dividen melalui ETF

Seperti banyak ETF di dunia, ETF dividen menawarkan solusi sederhana dan langsung untuk mendapatkan eksposur ke ceruk investasi tertentu – dalam hal ini, saham yang membayar dividen secara reguler.

ETF dividen biasanya mencakup lusinan, jika bukan ratusan, saham dividen. Itu langsung memberi anda diversifikasi, yang berarti keamanan yang lebih besar untuk pembayaran anda: Bahkan jika beberapa reksa dana saham tersebut memotong dividennya, pengaruhnya terhadap keseluruhan dividen reksa dana tersebut akan minimal. Pembayaran yang aman harus menjadi pertimbangan utama anda dalam membeli investasi pembayaran dividen. Selain itu, anda juga harus memperhatikan pajak dividen yang dibebankan kepada anda.

Inilah cara membeli ETF saham dividen:

1. Temukan ETF dividen yang terdiversifikasi secara luas. Anda biasanya dapat menemukan ETF dividen dengan cara mencarinya di situs web broker anda. (Tidak memiliki akun broker? Berikut cara membuka akun broker).

Mungkin pilihan teraman adalah reksa dana murah yang mengambil saham dividen dari indeks saham S&P 500. Itu menawarkan paket diversifikasi yang luas kepada perusahaan-perusahaan top Amerika. Anda juga mungkin ingin membatasi pencarian anda pada opsi bebas komisi, sehingga anda tidak membayar komisi setiap kali anda membeli atau menjual ETF.

2. Analisis ETF. Pastikan ETF diinvestasikan dalam saham (juga disebut ekuitas), bukan obligasi. Anda juga perlu memeriksa hal berikut:

  • Yield dividen. Ini adalah seberapa banyak perusahaan membayarkan dividen setiap tahunnya dibandingkan harga sahamnya, dan biasanya dinyatakan sebagai persentase. Secara umum, lebih tinggi lebih baik, meskipun jika 3.5% perlu diperiksa lebih dekat untuk menilai keamanan investasi.
  • Pengembalian 5 tahun. Secara umum, lebih tinggi lebih baik.
  • Rasio Biaya. Ini adalah biaya tahunan ETF, dibayarkan dari investasi anda dalam reksa dana. Carilah rasio biaya yang di bawah 0.50%, tetapi lebih rendah lebih baik. Selain itu, anda juga perlu mempertimbangkan pajak dividen yang dibebankan.
  • Ukuran saham. ETF dividen dapat diinvestasikan di perusahaan dengan kapitalisasi besar, sedang, atau kecil (disebut sebagai kapitalisasi besar, kapitalisasi menengah, dan kapitalisasi kecil). Kapitalisasi besar umumnya paling aman, sedangkan kapitalisasi kecil paling berisiko.
     

3. Membeli ETF. Anda dapat membeli ETF sama seperti anda membeli saham, melalui broker online. Pendekatan yang baik adalah dengan membelinya secara teratur, untuk mengambil keuntungan dari rata-rata biaya Dolar.

Mengapa anda harus membeli ETF: Keuntungan terbesar bagi investor individual adalah anda hanya dapat membeli satu ETF dan tidak perlu melacak lusinan perusahaan, yang harus anda lakukan jika anda membeli sendiri saham dividen. Beli ETF dividen anda kemudian tambahkan uang secara teratur.

>> Pelajari lebih lanjut: Cara membeli ETF dalam 60 menit atau kurang

Berinvestasi dalam saham dividen individual

Membuat portofolio dari masing-masing saham dividen membutuhkan waktu dan upaya, menjadikannya lebih kompleks daripada berinvestasi melalui ETF dividen. Tetapi dengan memilih dan memilah saham dividen anda, anda memiliki potensi untuk mempersonalisasi portofolio dan menemukan dividen yang lebih tinggi daripada di ETF.

Sebelum membeli saham, anda perlu menganalisis perusahaan dan industri, mengevaluasi keamanan dividen dan kemudian menentukan seberapa banyak yang akan anda beli.

Berikut adalah cara untuk membeli saham dividen:

1. Temukan saham yang membayar dividen. Anda dapat menyaring saham yang membayar dividen di banyak situs keuangan, serta di situs web broker online anda.

2. Analisis perusahaan. Langkah ini mungkin yang paling sulit tetapi paling penting. Untuk memastikan bahwa anda memilih perusahaan yang sehat yang dapat mempertahankan dividen selama bertahun-tahun, anda harus menghabiskan banyak waktu untuk memahami laporan keuangan dan industri perusahaan.

>> Pelajari lebih lanjut: Cara berinvestasi di saham

3. Menganalisis keamanan dividen. Apa itu rasio pembayaran? Artinya, berapa persen pendapatan yang dibayarkan perusahaan dalam dividen? Semakin rendah, semakin aman dividen dan semakin cepat dividen dapat tumbuh seiring waktu. Rasio pembayaran lebih dari 80% umumnya merupakan tanda bahaya, tetapi itu hanyalah patokan kasar. Di beberapa industri, anda tidak ingin rasio pembayaran dalam kebijakan dividennya di atas 50%.

4. Putuskan berapa banyak saham yang ingin anda beli. Anda perlu diversifikasi jika anda membeli saham individual, sehingga anda perlu menentukan berapa persen dari portofolio anda masuk ke setiap saham. Jika anda membeli 20 saham, anda dapat menempatkan 5% dari portofolio anda di masing-masing (atau membeli 25 saham pada 4%, 30 saham pada 3.3%, dll). Namun, jika saham lebih berisiko, anda mungkin ingin membeli lebih sedikit dan menempatkan lebih banyak uang anda ke pilihan yang lebih aman.

Pertimbangan No.1 ketika membeli saham dividen adalah keamanan dividennya. Jadi ketika anda membeli saham dividen, sangat penting bagi anda untuk tidak menjadi “babi yield”, yang hanya berfokus pada hasil dividen tertinggi. Imbal hasil yang tinggi sering menandakan bahwa investor skeptis terhadap kemampuan perusahaan untuk mempertahankan dividen, dan itu mungkin dalam bahaya pemotongan. Skeptisme tersebut menurunkan harga saham, dan harga saham yang lebih rendah mendorong rasio yield lebih tinggi.

Jika pasar berpikir bahwa perusahaan akan mengurangi kebijakan dividennya dan akan terus mengurangi, saham akan turun dan anda akan kehilangan uang. Plus, anda akan memiliki dividen yang lebih kecil. Sehingga anda tertekan dalam dua cara.

Mengapa anda harus membeli saham dividen individual: Anda menyukai tantangan untuk menyisir pasar saham yang mearik dan tidak keberatan – bahkan menikmati – menghabiskan waktu untuk melakukannya. Jika anda baik, anda kemungkinan akan dapat membuat portofolio saham dividen yang menawarkan hasil yang lebih tinggi daripada apa yang dapat anda temukan di ETF dividen.

>> Investasi dalam saham dividen yield tinggi dengan bunga tambahan 12% per tahun berdasarkan saldo akun (syarat dan ketentuan berlaku).

Video

4.Daftar Saham Dengan Dividen Tinggi

Di bawah ini adalah daftar 25 saham dividen tinggi, disusun berdasarkan yield dividen. Dividen yang ditunjukkan di bawah ini adalah jumlah yang dibayarkan per periode, bukan setiap tahun.

Simbol Nama Perusahaan Dividen Yield Dividen
HPT Hospitality Properties Trust $0.54 8.55%
BXMT Blackstone Mortgage Trust Inc. $0.62 6.94%
PACW PacWest Bancorp $0.60 6.37%
OXY Occidental Petroleum Corp. $0.78 6.33%
ENB Enbridge Inc. $0.74 6.10%
ABBV AbbVie Inc. $1.07 6.01%
CVI CVR Energy Inc. $0.75 5.82%
DOW Dow Holdings Inc. $0.70 5.77%
STX Seagate Technology Plc. $0.63 5.41%
BCE BCE Inc. $0.79 5.19%
UVV Universal Corp. $0.76 5.01%
BNS The Bank of Nova Scotia $0.87 4.89%
LYB LyondellBasell Industries NV $1.05 4.81%
IBM International Business Machines Corp. $1.62 4.61%
TU TELUS Corp. $0.56 4.56%
DUK Duke Energy Corp. $0.93 4.22%
CLB Core Laboratories NV $0.55 4.17%
VZ Verizon Communications Inc. $0.60 4.16%
BMO Bank of Montreal $1.03 4.10%
PRK Park National Corp. $1.01 4.10%
K Kellogg Co. $0.56 4.04%
PRU Prudential Financial Inc. $1.00 3.93%
R Ryder System Inc. $0.54 3.89%
CVX Chevron Corp. $1.19 3.85%
AGM Federal Agricultural Mortgage Corp. $0.70 3.79%

 

 

Kategori :  Investing