Cách thức đầu tư vàng với tài khoản môi giới của bạn

Trước đây, đầu tư vàng khá là khó khăn đối với những nhà đầu tư cá nhân. Bạn có thể mua vàng vật chất dưới dạng tiền xu và thỏi hoặc bạn có thể đầu cơ trên thị trường hợp đồng tương lai. Cả hai lựa chọn này đều không phổ biến và đắt đỏ với hầu hết những nhà giao dịch cá nhân nhỏ lẻ. Tuy nhiên, các nhà đầu tư hiện tại có thể dễ dàng đầu tư vàng - học cách để đầu tư vàng với tài khoản môi giới của bạn.

Đầu tư vàng qua các cổ phiếu khai thác vàng

Có rất nhiều công ty vàng được niêm yết. Xin lưu ý rằng mặc dù giá cổ phiếu của một công ty vàng được liên kết với giá vàng, vì nó đại diện cho phần lớn nguồn doanh thu của công ty, nhưng nó không phải là khoản đầu tư thuần tuý trên vàng; rất khó để giá trị công ty luôn luôn biến động y hệt giá vàng.

Các công ty vào có thể được chia thành hai nhóm chung: đó là "Juniors" và "Majors". Mỗi loại đều có các đặc điểm cụ thể mà ảnh hưởng tới giá trị của chúng. Nói chung, Juniors tập trung vào thăm dò và rủi ro hơn Majors, thường là đã sẵn ở trong giao đoạn khai thác và sản xuất. Cổ phiếu khai thác vàng Junior, phụ thuộc nhiều và tín dụng, một rủi ro chính khi thị trường thị trường tín dụng có biến. Khi so sánh, công ty vàng Majors sẽ có được hưởng lợi về đòn bẩy vận hành khi giá vàng tăng. Lý thuyết cho rằng chi phí để sản xuất vàng là tương đối cố định, như vậy việc tăng giá vàng sẽ mở rộng biên lợi nhuận. Trong thực tế, chi phí đó không hề cố định - rất nhiều bên liên quan đều muốn có lợi, từ tăng thuế đến tăng lương. Sản xuất vàng cũng cực kỳ tổn năng lượng, có nghĩa là chi phí được liên kết chặt chẽ với giá nguyên thiên nhiên, chẳng hạn như dầu.

Một số điểm phức tạp hơn, nhiều công ty có thể không tập trung hoàn toàn vào khai thác vàng. Một số cũng có thể tập trung vào các kim loại hoặc khoáng chất quý khác, chẳng hạn như bạc, palladi hoặc kim cương. Nếu bạn đầu tư vào các công ty này, bạn có thể sẽ thấy khoản đầu tư của mình cũng sẽ chịu ảnh hưởng bởi biến động giá của các kim loại và khoáng chất quý khác. Giống như bất kỳ công ty nào, ban lãnh đạo cũng sẽ có tác động lớn đến giá trị cổ phiếu của một công ty khai thác vàng. Các quyết định quản lý tốt và xấu có thể có tác động lớn hơn cả giá vàng biến động và trong một số trường hợp có thể khiến cho bạn mất đi khoản đầu tư của bạn. Trên hết, hãy chắc chắn rằng bạn biết đủ về một công ty để đưa ra quyết định sáng suốt trước khi đầu tư.

Nếu những lý do này khiến bạn muốn thêm các cổ phiếu của các công ty khai thác vàng vào danh mục đầu tư, bạn có thể cân nhắc một vài công ty hàng đầu như Barrick Gold Corp (#ABX), Randgold Resources (#RRS), Newmont Mining (#NEM), Royal Gold Inc. (#RGLD) và Goldcorp Inc (#GG). Tất cả bốn đều sẽ có lợi khi giá vàng tăng, vì vậy hãy mở tài khoản môi giới để tìm hiểu thêm về chúng và bắt đầu đầu tư vàng. 

Hãy đọc tiếp để tìm hiểu cách đầu tư vàng và mở một tài khoản demo để giao dịch thử với dữ liệu thời gian thực để xem liệu bạn có nên đầu tư vàng hay không.

<< Tìm hiểu thêm về giao dịch cổ phiếu

Quỹ khai thác vàng - Rổ trứng vàng

Không có thời gian nghiên cứ những vẫn muốn đầu tư vào các công ty khai thác vàng? Tương tự như các cổ phiếu vàng, các quỹ tương hỗ khái thác vàng và các quỹ khai thác vàng có thể giao dịch trên sàn giao dịch (ETFs khai thác vàng) đều không chỉ chịu ảnh hưởng bởi mỗi giá vàng, nhưng là sẽ đầu tư vào một rổ lớn các công ty khai thác vàng. Điều này giúp dễ dàng sở hữu cổ phiếu của một loại các công ty khai thác vàng chỉ với một khoản đầu tư. Nhiều người sẽ tập trung đặc biệt vào các công ty Juniors hoặc Majors, như được mô tả bên trên. Hầu hết các quỹ khai thác vàng và quỹ tương hỗ đều dễ dàng có thể được giao dịch trực tiếp thông qua một nhà môi giới.

Người quản lý quỹ của quỹ ETF khai thác vàng hoặc quỹ tương hỗ thực hiện tất cả các quyết định đầu tư một cách độc lập, do đó không cần phải nghiên cứu các công ty. Để thuận tiện cho việc này, các quỹ ETF và quỹ tương hỗ thường tính một tỷ lệ phí nhất định. Chi phí của quỹ ETF khai thác vàng thường thấp hơn vì họ thường chỉ nhắm tới một rổ cổ phiếu vàng nhất định. Mặt khác, các quỹ tương hỗ thường quản lí quỹ theo một cách tích cực, luân chuyển danh mục vào và ra khỏi các cổ phiếu khi người quản lý thấy phù hợp. Vì lý do này, các quỹ tương hỗ thường có tỷ lệ chi phí cao hơn và một số có thể tính phí trước và/hoặc sau ngoài chi phí duy trì hàng năm. Như với bất kỳ sản phẩm đầu tư nào, hãy đảm bảo biết rõ về các loại phí trước khi đầu tư.

Nhìn chung, khi xem xét đầu tư vàng thông qua cổ phiếu vàng hoặc quỹ chứng khoán các công ty khai thác vàng, bạn nên hiểu rằng khoản đầu tư của bạn sẽ không tiếp xúc trực tiếp với giá vàng. Thay vào đó, khoản đầu tư sẽ chịu ảnh hưởng trực tiếp với một công ty hoặc nhiều công ty hoạt động trong ngành khai thác vàng.

Traders có thể tạo lợi nhuận khi giao dịch các công ty khai thác vàng nếu họ có hiểu biết về các cổ phiếu này nhưng các quỹ ETF (quỹ được niêm yết trên sàn giao dịch) là một sự thay thế dễ dàn hơn, với một danh mục đầu tư với nhiều công ty trong ngành ở các mức vốn hoá khác nhau.

Một vài quỹ Vàng hàng đầu có thể cân nhắc ETF VanEck Vectors Gold Miners ETF (#GDX), hoặc Direxion Daily Gold Miners Index Bull 3X Shares ETF (#NUGT).

>> Tìm hiểu thêm về giao dịch ETF

Quỹ tín thác vàng mở

Chúng ta đang nói về SPDR Gold Shares ETF (#GLD), iShares Gold Trust ETF (#IAU), và Physical Swiss Gold Shares ETF (#SGOL), đây là một vài cái tên nổi tiếng. Khi sở hữu cổ phiếu trong một quỹ tín thác vàng mở, bạn có quyền sở hữu một phần số vàng trong tài sản của quỹ. Các quỹ tín thác này được gọi là mở (open-end) vì chứng nhận sở hữu vàng được phát hành và mua lại đáp ứng nhu cầu của nhà đầu tư. Do đó, các quỹ tín thác mở theo dõi chặt chẽ giá vàng. Có một số lựa chọn với chi phí tương đối thấp. Các quỹ khác nhau có thể giữ vàng vật chất ở các địa điểm khác nhau - từ London đến New York, thậm chí là Singapore.

Nếu ưu tiên chính của bạn là đầu tư vào vàng vật chất, nhưng cũng giống như sự thuận tiện khi đầu tư vàng thông qua một sàn giao dịch, hãy đảm bảo rằng bạn hiểu rõ ràng bản cáo bạch của quỹ để đảm bảo rằng quỹ không sử dụng các công cụ phái sinh. Nếu bạn quan tâm đến vàng vật chất, hãy đảm bảo rằng bạn biết về những giới hạn được đặt ra khi bạn đầu tư, vì một số quỹ có thể đặt ra các yêu cầu khá cao có thể khiến bạn gặp khó khăn khi muốn truy cập vào số vàng bạn sở hữu. Những chi tiết này sẽ luôn được ghi trong bản cáo bạc của quỹ.

Nhìn chung, quỹ tín thác vàng mở là một cách hiệu quả và tương đối rẻ để đầu tư vàng.

>> Tìm hiểu thêm về giao dịch quỹ

Phái sinh vàng - Tỷ lệ Rủi ro/Lợi nhuận tiềm năng nhất

Các công cụ phái sinh được giao dịch trên các sàn giao dịch được xử lí trong một trung tâm thanh toán bù trừ khớp giữa người mua và người bán. Các công cụ phái sinh vàng là hợp đồng song phương có cấu trúc linh hoạt hơn và chỉ yêu cầu ký quỹ một phần của khoản đầu tư.

Giao dịch phái sinh sử dụng đòn bẩy và đây là câu trả lời tuyệt vời nhất cho câu hỏi "Làm thế nào để đầu tư vàng". Tiền ký quỹ ban đầu - hoặc tiền mặt được nạp vàng công ty môi giới - là một phần của giá trị hợp đồng đó. Do đó, các nhà đầu tư có thể tiếp cận số vàng lớn hơn đáng kể so với khoản tiền mặt ban đầu của họ. Mặc dù đòn bẩy này có thể làm tăng lợi tức đầu tư, nhưng có cũng làm tăng cơ hội thua lỗ trong trường hợp giá biến động bất lợi.

Giao dịch ký quỹ vàng cung cấp một trong những cơ hội tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận tốt nhất trong bất kỳ thị trường tài chính nào NẾU bạn biết cách khai thác nó. Sự sẵn có của đòn bẩy, nghĩa là việc sử dụng vốn vay để kiểm soát khối lượng lớn vàng và do đó giúp tăng cường lợi nhuận và thua lỗ, tạo ra tiềm năng vô song cho những người có vốn giao dịch hạn chế NẾU họ học cách kiểm soát rủi ro.

Ví dụ, với đòn bẩy 500:1, di chuyển 1 phần trăm có nghĩa là 500 phần trăm. Có cũng có nghĩa là có thể thua lỗ 100 phần trăm.

Hiểu và kiểm soát rủi ro này, và biết rằng bao nhiêu là phù hợp trong một tình huống nhất định, là khác biết giữa người chiến thắng và những nhà đầu tư chuyên nghiệp với những người thua cuộc.

>> Tìm hiểu thêm về giao dịch Vàng CFD

Xứng đáng đầu tư - 6 lý do để mua vàng

Hãy tưởng tượng sự ngạc nhiên của nhà thám hiểm Ferdinand Magellan khi đến bờ biển đầy cát của Philippines vào tháng 3 năm 1521 sau khi vượt Thái Bình Dương lần đầu tiên, anh ta được vua bản xứ tặng một thỏi vàng và một số gia vị. Vàng - khi đó là một vật thể hiện sự giàu có, thậm chí ở đó, thậm chí sau đó - trong một lãnh thổ chưa được khám phá, cách đây nửa thiên niên kỷ. 

Có lẽ Magellen đã không quá ngạc nhiên. Vàng đã luôn được coi là "tiền" trong hơn 2000 năm trước cả thời của ông ấy. Những đồng tiền vàng đầu tiên được tạo ra vào khoảng 700 B.C ở Hy Lạp. Trong suốt lịch sử được ghi lại, các tài sản khác như vũ khí, gia vị, nghệ thuật, kim loại và thậm chí của thực phẩm đều đã từ là thứ trú ẩn tài sản, nhưng vàng đã tồn tại như một bằng chứng tối cao về sự giàu có trên mọi nền văn hoá và thời gian.

Ngày nay cũng không thay đổi mấy. Vàng cạnh tranh với các tài sản khác - cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản và tiền giấy, các tài sản đại diện cho của cải vật chất. Nhưng trong thế giới ngày nay thay đổi và ngày càng biến động, giá trị của những tài sản khác này có thể dao động hơn bao giờ hết. Chính xác hơn - ngược lại - đối phó với sự biến động, chính sách của chính phủ và ngân hàng trung ương, trong nỗ lực làm giảm suy thoái kinh tế và đẩy giá tài sản, trên thực tế, có thể làm cho vàng có giá trị hơn so với những tài sản khác đấy. Theo chúng tôi, sức mua thực sự của vàng, trong dài hạn, có thể tăng lên.

Giống như hầu hết các tài sản, giá được xác định bởi cung và cầu. Nhu cầu vàng trong tương lai có thể tiếp tục tăng, trong khi nguồn cung sẽ vẫn bị hạn chế như thời điểm bắt đầu. Trong bối cảnh này, hãy cùng khám phá một số lý do cụ thể mà các nhà đầu tư có thể cân nhắc mua vàng với giá ngày hôm nay.

#1 Tài sản phòng vệ trước lạm phát 

Có một thời, cho đến Thế chiến thứ nhất, khi vàng là tiền và tiền là vàng, hoặc ít nhất là được hỗ trợ bởi vàng thật. Sau đó, nhu cầu trả các khoản nợ chiến tranh đã khiến các quốc gia liên quan chuyển sang tiền in ấn. Các quốc gia trở nên dần loại bỏ một phần bản vị vàng, và càng càng xa rời bản vị vàng với sự khởi đầu của Đại suy thoái và Thế chiến II, Nhưng in tiền trên quy mô lớn chỉ xảy ra trong những cuộc khủng hoảng này.

Ngày nay, có vẻ như cuộc "khủng hoảng" đã rời xa và những máy in tiền ảo vẫn tiếp tục chạy mọi lúc. Ảo? Vâng, bạn còn thậm chí không cần phải in tiền nữa; nó chỉ đơn giản có thể được tạo ra chỉ với một nút bấm trên bàn phím. Và nó trở nên dễ dàng đến mức hàng nghìn tỷ tiền giấy được tạo ra - tất cả để theo đổi cùng một lượng hàng hoá và dịch vụ.  Có thể đang lưu ý rằng không có giới hạn nào cho số lượng đô la được in ra, và ở mức độ mà vàng (hoặc bất cứ thứ gì khác) được định giá bằng đô la, không có giới hạn nào cho giá vàng, Một ước tính cho rằng 15 nghìn tỷ đô la sẽ được in trong ba năm tới trên toàn thế giới. Chúng ta đang ngày càng rời xa bản vị vàng.

Tất nhiên, điều đó sẽ tiềm tàng cho lạm phát không thể kiểm soát. Đó là, trừ khi các ngân hàng trung ương có thể "dọn dẹp" thanh khoản, sự rút tiền ra khỏi nền kinh tế. Nhưng khi làm như vậy, các ngân hàn trung ương sẽ làm chậm nền kinh tế của họ, một kịch bản không chính trị. Thêm vào đó là việc đè nén các khoản nợ công, khiến các quốc gia phải thoát khỏi nợ nần, nghĩa là cho phép tiền tệ của họ mất giá và thanh toán bằng tiền rẻ hơn sau đó, và chúng ta có một hỗn hợp cực mạnh cho lạm phát trong tương lai. Và điều gì xảy ra khi có lạm phát hoặc khi mọi người kỳ vọng sẽ có lạm phát? Giá vàng có thể tăng lên.

Một cách tương đối, năm lý do tiếp theo để mua vàng tương đối đơn giản:

#2 Trú ẩn tài sản

Ngoài chính phủ và ngân hàng trung ương, công dân bình thường của các quốc gia đang phát triển coi vàng là kho để trữ của cải cho hiện tại và tương lai. Hơn nữa, họ đang mua nó với số lượng ngày càng tăng khi họ ngày càng quan ngại về đồng tiền của quốc gia họ, và bây giờ loại tiền tệ của những quốc gia khác như Euro và đô la Mỹ.

Khoảng 50% lượng vàng tiêu thụ trên thế giới là dành cho trang sức, trong khi 40% dành cho đầu tư và 10% dành cho công nghiệp. Chỉ riêng Ấn Độ đã mua khoảng 25% tổng số vàng được sản xuất mỗi năm. Con số đó đang tăng lên: chỉ riêng trong năm 2010, lương vàng mà công dân Ấn Độ ngày nay kiểm soát tương ứng với khoảng 11% trữ lượng vàng toàn cầu. Mặc dù nhu cầu ở Ấn Độ đã giảm đi phần nào trong năm 2011 do thuế nhập khẩu mới, nhưng nhu cầu đang gia tăng ở Trung Quốc, Nga và các nước khác vì nhiều lý do tương tự.

#3 Ngân hàng trung ương sẽ lấp đầy két của họ

Một phần là một nỗ lực nhằm đa dạng hoá tài sản nắm giữ và phòng ngừa chống lại tác động lạm phát của việc in tiền toàn cầu, các ngân hàng trung ương, lần đầu tiên kể từ giữa thập niên 1960, đã mua ròng vàng. Từ năm 1965 đến năm 2007, họ là những người bán ròng vàng. Các ngân hàng này, đặc biệt là các nước đang phát triển, muốn lấp đầy kho tiền của họ bằng một thứ khác ngoài tiền giấy và trái phiếu rủi ro của các quốc gia.

Ước tính các ngân hàng trung ương mua khoảng 10% nguồn cung vàng mới mỗi năm. Các quốc gia như Nga và Mexico sẽ tích cực mua vàng thỏi trên thị trường thế giới cũng như trực tiếp từ các nhà sản xuất trong nước của họ, giữ nguồn cung mới đó khỏi thị trường thế giới.

#4 Bảo vệ sức mua của bạn 

Nếu bạn nhìn vào biểu đồ dài hạn của gái vàng so với giá dầu, bạn sẽ nhận thấy rằng theo thời gian, và có một số biến động lên và xuống, vàng và dầu di chuyển khá nhiều. Nói cách khác, một ounce vàng mua khoảng 14 thùng dầu - ngày này là như vậy và đã như vậy trong vòng 50 năm. Đầu những năm 1960, vàng là 35 đô la một ounce và dầu của Saudi có thể có giá dưới 3 đô la một thùng.

Nếu bạn, giống như hầu hết chúng ta, cần mua năng lượng, chi phí cho giáo dục đại học, hoặc chăm sóc sức khoẻ theo tời gian - những mặt hàng không thể giảm giá bằng cách sản xuất tại Trung Quốc, mua vàng có thể cho phép bạn duy trì sức mua với những các hàng hoá và dịch vụ quan trọng. Nhiều người đang hiểu ra điều đó - càng làm tăng nhu cầu về vàng.

#5 Họ sẽ không thể làm ra nhiều vàng hơn dù có muốn

Vàng là hàng hoá. "Ông kẹ" lớn nhất trong đầu tư hàng hoá là nhu cầu tạo ra nguồn cung. Đó là, khi giá ngô hoặc đậu nành tăng, điều gì xảy ra? Nông dân trồng nhiều ngô và đậu nành, và những người khai thác mỏ khai thác nhiều đồng hơn, và nhiều đồng được tái chế hơn - bạn hiểu ý rồi đấy. Việc điều chỉnh nguồn cung có thể mất một hoặc hai năm để triển khai, nhưng đối với hầu hết các loại hàng hoá, nguồn cung sẽ nhiều hơn khi nhu cầu tăng. Như đã nói: phương pháp chữa trị cho giá cao là giá cao, một phần vì những mức giá cao hơn đó thu hút nguồn cung lớn từ thị trường.

Đối với vàng, không quá nhiều. Ngay cả khi nhu cầu mua vàng trên toàn thế giới tăng lên như một nơi trú ẩn tài sản và phòng vệ lạm phát, sản xuất vẫn tương đối ổn định. Sản xuất đã tăng gấp đôi từ những năm 1970 tới khoảng 200, vượt qua 80 triệu ounce mỗi năm nhưng sau đó đã giảm xuống dưới 80 triệu vào giữa những năm 200. Chỉ gần đây trong 2011, sản xuất hơi vượt quá đỉnh. Tăng trưởng cung tiếp tục ở mức 5 phần trăm trong đánh giá của chúng tôi - vẫn khiêm tốn dù nhu cầu tăng.

#6 Đa dạng hoá danh mục tài sản luôn tốt

Phân bổ tài sản vào vàng là một cơ hội đa dạng hoá tài sản tiềm năng. Bạn càng đầu tư nhiều loại tài sản, tổng tài sản của bạn sẽ càng khó bị dao động.

Khi xem xét bất kỳ khoản đầu tư nào, bạn không chỉ nên xem xét các kịch bản tích cực và tiêu cực tiềm năng theo thời gian, mà còn phải xem xét sự ảnh hưởng tới hiệu suất danh mục đầu tư của bạn. Đó chính là không đặt tất cả trứng vào một giỏ, cũng như chọn đúng giỏ.

Không cần phải nói rằng một khoản đầu tư có lợi nhuận kỳ vọng tích cực được ưu tiên hơn một khoản đầu tư có lợi nhuận âm. Với vàng, triển vọng có vẻ thuận lợi vì một số lý do như đã nêu ở trên. Điều quan trọng không kém là cách đầu tư hoạt động với phần còn lại của danh mục đầu tư của bạn, cách lợi nhuận kỳ vọng của tài sản này di chuyển so với danh mục đầu tư hiện tại của bạn. Mối quan hệ này được gọi là một mối tương quan. Thêm tài sản có biến động giá tương quan thấp hoặc tương quan âm vào tài sản hiện tại của bạn có thể giúp cải thiện hiệu suất danh mục đầu tư tổng thể của bạn.

Hãy suy nghĩ lại trước khi cuộc khủng hoảng tài chính gần đây diễn ra: thật tuyệt nếu bạn nắm giữ các tài sản di chuyển từng bước với nhau trên con đường đi lên. Nhưng, khi thị trường đầu tư vào năm 2008, tất cả những tài sản đó cũng có khả năm giảm cùng nhau, khiến một số nhà đầu tư mất rất nhiều tiền trong danh mục của họ. Giá vàng trong lịch sử đã thể hiện một mối tương quan thấp với các loại tài sản khác. Thực tế này làm cho vàng trở thành một nguồn tài sản dùng để đa danh hoa tốt cho danh mục đầu tư và mua vàng có thể giúp bạn bảo vệ bản thân trước nhưng khủng hoản. Năm 2008-2011, bị kích thích bởi sự sụp đổ của thị trường chứng khoán, vàng đã tăng gần 100%.

Năm giữ nhiều loại tài sản, bao gồm vàng, các biến động giá không tương quan với nhau, có thể làm giảm biến động của danh mục đầu tư của bạn theo thời gian và giúp bạn chống lại những thua lỗ thảm khốc.

Lời cuối: mặc dù giá vàng, trong mười năm qua, đã "đánh thức" những xu hướng này và đã tăng gấp 4 lần kể từ cuối những năm 1990, những yếu tố cho thấy một tương lai mạnh mẽ đang ở đó. Không có tài sản nào nên chiếm phần lớn trong danh mục của bạn, nhưng có thể khó để tranh luận phản đối về việc sở hữu ít nhất một trong số các kim loại quý trong tương lai.

Những người bạn của Magellan trên đảo Thái Bình Dương rõ ràng đã biểu rõ tiềm năng của đầu tư vàng. 

Tóm lại, Cách để đầu tư Vàng

Cuối cùng, khi đầu tư vàng, trước tiên hãy tự hỏi liệu bạn có muốn theo dõi giá vàng hay bạn có muốn đầu tư vào các công ty liên quan đến vàng hay không. Các cổ phiếu khai thác vàng và các quỹ khai thác vàng không cho bạn tiếp xúc trực tiếp với giá vàng. Các lựa chọn khác cũng đã được thảo luận để đầu tư vào vàng. Một khi bạn đã đưa ra quyết định, hãy cân nhắc những ưu nhược điểm của các lựa chọn khác nhau.

Có một câu ngạn ngữ cổ trong tiếng Anh: “khi chúng ta có vàng chúng ta sợ, khi chúng ta không có vàng chúng ta gặp nguy hiểm.”

HÃY CHÚ Ý KHI CHÚNG TA KHÁM PHÁ THẾ GIỚI CỦA VÀNG

>> Đăng ký tài khoản giao dịch và đầu tư vàng tại www.ambroker.com

Hiểu được cách đầu tư vàng cực kỳ quan trọng, nhưng nếu bạn cần trợ giúp, hãy mở một tài khoản để được trợ giúp bởi nhân viên quản lý tài khoản của chúng tôi. Giao dịch thử với tài khoản demo, bạn sẽ có thể thấy được rằng đầu tư vàng có tiềm năng đem lại cho bạn những số lợi nhuận đáng kể. 

Xin chào. Chúng tôi là AM Broker

 

 

Danh mục:  Investing